Перекази на банківський рахунок пенсіонерам у Харківській області: Національний банк України попередив, за які дії можуть заблокувати кошти

Національний банк України повідомив пенсіонерів Харківської області про нові правила фінансового моніторингу: тепер навіть звичайна транзакція на картку може викликати запитання у фінансової установи та призвести до тимчасового блокування рахунку.

Додаткові кошти для пенсіонерів у Харківській області — тема, яка активно обговорюється останніми днями, а тепер з’явилося ще одне важливе застереження: у Національному банку пояснили, через які перекази на картку банки можуть тимчасово заблокувати рахунок.

Нові вимоги НБУ включають перелік із 16 ознак для фінансового моніторингу. Йдеться про ситуації, коли на картку надходять численні перекази від незнайомих осіб, кошти миттєво перенаправляються далі, або особиста картка функціонує як точка для отримання готівки. Проєкт уже оприлюднили, і його обговорення нещодавно завершилося.

Чимало пенсіонерів вірять у поширений міф про «безпечну суму» — нібито до 5 тисяч гривень банк не перевіряє. Це вигадка: банк оцінює не лише суму, а й частоту транзакцій, ідентифікує відправників та відстежує подальший рух коштів. Десять дрібних переказів для системи виглядають підозріліше, ніж один великий.

Під пильний погляд фінмоніторингу можуть потрапити цілком звичайні ситуації: пенсіонер продав сусідам відро картоплі й отримав гроші на картку; людина збирає кошти на лікування; хтось надав свою картку онукові. У НБУ наголошують: ніколи й нікому не слід передавати власну банківську картку — через такі картки шахраї проводять операції з “брудними” грошима, і відповідальність нестиме власник.

Що робити, якщо банк заблокував картку

Якщо платіж не проходить, насамперед зв’яжіться з гарячою лінією банку або напишіть у чат. З’ясуйте, яка саме операція викликала запитання та які документи потрібні для її підтвердження. Це може бути договір, чек, виписка, довідка про отримання пенсії або скріншот листування.

Банк зобов’язаний розглянути надані документи протягом кількох робочих днів та зняти обмеження. Якщо банк не реагує належним чином, можна подати скаргу до Національного банку за номером 0 800 505 240 або через спеціальну форму на їхньому вебсайті.

Нові правила НБУ наразі перебувають у статусі проєкту. Після їх ухвалення, банкам буде надано три місяці для адаптації систем. Система присвоюватиме операціям певний рівень ризику — низький, середній або високий, і більшість звичайних побутових платежів будуть проходити автоматично.

Раніше Politeka повідомляла про гуманітарну допомогу для пенсіонерів у Харківській області: деталі щодо видів підтримки від благодійників.

Також Politeka інформувала про перерахунок пенсії з 1 вересня в Харківській області: що очікує пенсіонерів.

Теги: