Нацбанк буде здійснювати непланові аудити на платіжному та небанківському фінансовому ринках за запитом державних органів

Національний банк України (НБУ) отримає можливість проводити позапланові виїзні ревізії на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг за запитом або дорученням державного органу відповідно до законодавства, заявив регулятор.

Також Нацбанк розширив перелік обставин, за яких може бути відкликано ліцензію фінансової компанії чи ломбарду: такою обставиною визначено провадження ризикованої діяльності, що становить загрозу для інтересів клієнтів або кредиторів.

Окрім того, запроваджено штраф для фінансових компаній за недотримання вимог щодо суміщення діяльності з надання певних фінансових послуг із факторингом – у розмірі від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених на 1 січня року, в якому приймається рішення про накладення штрафу.

До документа за результатами перевірки можна буде включати фактори, що можуть стати підставою для застосування заходів впливу, навіть якщо вони не були зафіксовані у акті про перевірку, але виявлені під час подальшого аналізу зібраних даних. У такому разі суб’єкт ринку матиме змогу надати пояснення чи заперечення з відповідним документальним підтвердженням.

Термін підготовки документа за підсумками інспекційної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг збільшено з 30 календарних до 35 робочих днів.

Зміни також регламентують процес перегляду професійної оцінки НБУ під час виїзних перевірок. Учасник ринку, якщо не згоден із такою оцінкою, має 15 робочих днів з моменту отримання акту для подання клопотання про її перегляд, а профільний комітет регулятора – додатково 15 робочих днів для прийняття рішення.

Адміністративні процедури щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набуття чинності постановою, будуть завершені вже з урахуванням нових норм.

Інновації затверджено постановою правління НБУ №96, яка набула чинності 28 серпня 2026 року.