Національний банк України у липні наклав штраф на банк “Український капітал” у розмірі 42,5 мільйона гривень, а на Райффайзен Банк – 16,1 мільйона гривень.

Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року запровадив заходи впливу щодо двох банків та 19 небанківських фінансових установ за недотримання законодавчих вимог у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Зокрема, було накладено штраф на банк “Український капітал” у загальному розмірі 42,5 млн грн, а на Райффайзен Банк – 16,1 млн грн, як повідомляє регулятор на своєму сайті.

“Український капітал” отримав стягнення у 40,5 млн грн за невідповідну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень Національний банк відзначив недоліки в застосуванні ризик-орієнтованого підходу, у внутрішніх нормативних актах з питань фінансового моніторингу, у процесі перевірки клієнтів, а також при наданні інформації та документів на запити інспекційної групи.

Додатково 2 млн грн штрафу банк отримав за порушення норм валютного законодавства, що включало неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз та перевірку документів, що стосуються валютних операцій, а також невиявлення відповідних індикаторів.

Крім того, “Український капітал” одержав два письмові застереження. Перше стосувалося питань щодо додаткової перевірки клієнтів або їх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), а також автоматизації типових форм відповідей та даних в анкетах клієнтів. Друге застереження було пов’язане з несвоєчасним наданням статистичної звітності про валютні операції та виявленими помилками в ній.

Райффайзен Банк було оштрафовано на 16,1 млн грн через низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Це включає невідповідну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками при використанні інформаційних продуктів та технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції, а також неналежне надання інформації та документів на запити НБУ.

Банк також отримав письмове попередження за недоліки у перевірці клієнтів, чиї кінцеві бенефіціари є PEP, а також за зауваження до внутрішніх документів з фінансового моніторингу та анкет клієнтів. Окремо було відзначено незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.

Серед небанківських фінансових установ найбільше стягнення – 799 тис. грн – отримало ТОВ “ФК “Гроувей”. Причини включають недоліки у внутрішніх документах, невідповідну перевірку клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Національному банку, а також помилки у статистичній звітності.

ТОВ “ФК “Кредіплюс” було оштрафовано на 595 тис. грн через недоліки у внутрішніх документах з фінансового моніторингу та процесі перевірки клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.

Штраф ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” у розмірі 459 тис. грн пов’язаний з неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального співробітника, несвоєчасним наданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.

ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” одержало 391 тис. грн штрафу. Серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, робота відповідального за фінансовий моніторинг співробітника, недоліки в ризик-орієнтованому підході, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.

ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу. Водночас ТОВ “Дживвайп Фінанс” і ТОВ “ФК “Мані Репаблік” оштрафовані по 17 тис. грн за суттєві неточності у статистичній звітності щодо валютних операцій.

Письмові застереження за несвоєчасне надання звітності з питань фінансового моніторингу також були винесені Представництву “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.